De laatste tijd is Canada negatief in het nieuws, vooral in de VS, aangaande het probleem van het geld witwassen. Men zegt dat er daar in Canada nauwelijks of althans niet genoeg tegen wordt opgetreden.

Veel Canadezen hebben geen idee waar dit eigenlijk om gaat. Uiteraard heeft de overgrote meerderheid aan Canadezen er eigenlijk ook nooit wat mee te maken. Of althans, dat denken de mensen over het algemeen. Maar nu, als er ergens een flinke hoeveelheid contant geld opduikt bij een verder gewone transactie, dan zouden er toch wel wat alarmballen af moeten gaan.



Maar wat is geld witwassen eigenlijk (money laundering in het Engels)? Dat is vrij snel uitgelegd. Er wordt dan een methode gevonden door criminelen om de herkomst van hun geld te verdoezelen. Men wil het geld dat in de onderwereld werd verdiend, uitgeven in de bovenwereld. Denk aan drugshandel, mensenhandel, diefstal maar ook aan sociale en fiscale fraude. Het meewerken aan witwassen is strafbaar.

Er zijn veel methodes om geld wit te wassen. Vaak is er daarbij het buitenland betrokken en wordt er door het rondpompen van geld een sluier van legitimiteit gecreëerd. Vaak gebruikt men ook onschuldig lijkende methodes zoals het bijstorten van contanten in een bestaand bedrijf. Dat systeem werkt wel bij bedrijven waar toch al veel met contanten wordt betaald, zoals in de horeca. Maar er zijn heel veel andere methodes en de onderwereld verzint, uiteraard, ook telkens weer iets nieuws.

Het is justitie in de Verenigde Staten nu opgevallen dat er in Canada opvallend veel geld wordt witgewassen. Zelfs in de autohandel, bij onroerendgoedtransacties en dankzij allerlei creatieve juridische constructies duikt er telkens witgeld op dat eigenlijk volledig zwart was.

Uiteraard weet justitie in Canada dit ook. Er wordt nu gesteld dat de Canadese opsporingsdiensten opzettelijk een oogje toeknijpen bij veel transacties omdat de enorme toegevoegde geldstromen in het land eigenlijk erg goed zijn voor de economie. Er wordt wel gezegd dat er zo gratis geld (of welstand) wordt gecreëerd, zonder dat er iets geproduceerd hoeft te worden, zonder vervuiling en zonder het inzetten van veel werkkrachten. Vandaar die term: gratis geld. Ofwel: “Free money”.

Er komt natuurlijk bij dat de Canadese federale politie niet echt op sterkte is, zeker niet op gespecialiseerd terrein zoals het opsporen van de witwasmisdaad. Men heeft eigenlijk ook wel iets dringenders op het schema staan: bijvoorbeeld het oprollen van drugslaboratoria en het tegengaan van de import van illegale drugs.

Wel heeft Canada een heus “Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Regime Strategy”, wat eigenlijk een dienst is die wel blaft maar weinig resultaat geeft. In kleurrijke bewoording legt men stoer uit wat er gebeurt: “Money laundering and terrorist financing compromise the integrity of the financial system and are a threat to global safety and security.

The Government of Canada takes these issues very seriously and continually works to enhance its anti-money laundering and anti-terrorist financing regime in response to emerging money laundering and terrorist financing risks.”

Misschien hebben de Amerikanen dan ook wel gelijk als ze zeggen dat Canada het eens wat beter moet gaan aanpakken, dat witwassen. Met veel praats wordt er immers niks bereikt; meer daden, dat zou wellicht beter werken?